Kolay para kazanmak amacıyla banka hesabı kiralayan, bu çerçevede de dolandırıcılarla karşı karşıya kalan kişiler, 10 yıla varan bir apis cezasına kadar, aynı zamanda da ağır para cezalarıyla karşı karşıya kalabiliyorlar.
“Kara para aklamada kullanılabilir”
“Halka arza gireceğiz” ve “Kripto para ticaretini yapacağız” şeklinde gerekçelerle “kolay kazanç” vaadlerine inanan banka hesap kiracılarının hesapları, dolandırıcılık ve kara para aklamanın yanı sıra yasa dışı bahisler gibi suçları işlemek için kullanılmaktadır. Banka hesabı aracılığıyla işlenen suçlardan dolayı hesap sahibi de sorumludur.
“Mağdur sayısı artmaya başladı”
Avukat Çağrı Ayboğa, son dönemde ek gelir kazanmak için banka hesabı kiralayan mağdur sayısının arttığını söyledi. Ayboğa, insanların ‘Birden fazla hesaptan halka arz yapacağız ve kar payının bir kısmını size vereceğiz’, ‘Hesabımız blokeli olduğundan sizin hesabınızı kullanmamız gerekiyor.’ gibi sebeplerden dolayı hesabı 2-3 bin liraya kiralamaya ikna olduğunu ifade etti.
“Yasadışı bahis, dolandırıcılık ve terör finansmanı için kullanılabilir”
Bankacılık bilgilerini paylaşma durumunun doğrudan bir suç olmadığını fakat, bu hesapların kullanılarak işlenen suçlardan hesap sahiplerinin de sorumluluğunda olduğunu belirten Ayboğa, hesapların kara para aklanması işleminden yasa dışı bahise, dolandırıcılıktan, terörizmin finansmanı için kullanılabileceğini kaydetti.
“Patates hatla izlerini yok ediyorlar”
Kiralamış oldukları banka hesaplarını suça bulatıran dolandırıcılar, öncelikle paraya ihtiyacı olan kişilere, “Biz sadece hisse senedi ve kripto para ticareti yapıyoruz, karşılığında size aylık bir ödeme yapacağız” diyerek güvenlerini kazanacaklardır. Bu tür ifadeler üzerine hareket ettiğini söyleyen Çağrı Ayboğa, şöyle devam etti:
“İnsanlar mobil bankacılık erişimini banka hesaplarından başka bir numaraya ve başka bir kişiye aktarıyor. Bu sayılar, sahibi bilinmeyen “patates hatlar” dediğimiz sayılar olabileceği gibi, kendi üzerine bir çizgi eklenerek de oluşturulabilir. Hesap kiralayanlar burada çeşitli suçlar işleyebilirler ve onların izleri ve kimlikleri burada asla görülmez. Dolayısıyla işlenen suçun cezasını doğrudan çekmesi gereken kişi, hesabı kiralayan kişidir.”
“10 ayrı kişiye 10 hesap kiralayanlar var”
“Bazıları, ‘Bana hiçbir şey olmayacak’ der. 10 farklı kişiye 10 hesap kiralayanlar var’ diyen Ayboğa, kişilerin tüm bankalarda hesap açtığını ve bunu yapabileceğini düşünerek kiraya verdiğini söylüyorlar. Ortalama 20 -30 bin lira maaş alırken, aylık 2-3 bin lira maaş alıyorlar. Ne yazık ki savcılıktan gelen celp ile durumun ciddiyetini anladılar. ” dedi.
“Çevrimiçi satın alarak sizi dolandırıyorlar”
Çağrı Ayboğa, dolandırıcıların kiralamış oldukları hesapları nasıl kullandıklarına da değinerek, “Örneğin kendilerine ait olmayan arabayı, bilgisayarı veya sandalyeyi dijital alışveriş platformuna koyuyorlar. Dijital ortamda çok daha düşük bir fiyata satıyorlar. Daha uygun fiyatlı olmasını ve insanların buna erişebilmesini bekliyorlar. 20 bin TL’lik ürüne 2-3 bin TL civarında bir teminat istiyorlar. Bu parayı yurt dışındaki kripto hesaplarına ve borsalara aktarıp oradan para transferi yapıyorlar. O para onların kendi ceplerine giriyor.” şeklinde konuştu.
